A importância da gestão de tesouraria na era pós-covid

Uma eficiente gestão de tesouraria é essencial para minimizar os riscos operacionais e financeiros de uma empresa. Em tempos de fragilidade financeira pós-covid, a tesouraria ganha ainda mais importância, já que, além de controlar o fluxo de caixa, dá-lhe informações valiosas para que tome as melhores decisões para o seu negócio.

Perceba a importância da tesouraria na sua empresa e saiba por que motivos uma excelente gestão de tesouraria deve ser, mais do que nunca, uma prioridade.

O que é a tesouraria

A tesouraria é a área da empresa que gere a utilização do dinheiro. Além de controlar e registar todas as transações monetárias de uma empresa - quer sejam pagamentos ou recebimentos -, a tesouraria é responsável pela caixa, finanças, cobranças e pagamentos das obrigações.

O seu objetivo é garantir que os recursos financeiros da empresa chegam para fazer face às despesas, monitorizando também os investimentos.
Estas são as principais funções da tesouraria numa empresa:

• Gerir os valores a pagar e a receber. Além de registar as entradas e saídas, cabe à tesouraria controlar a forma como o dinheiro será gasto, incluindo as contas a pagar, mas também os investimentos que serão feitos com os recursos financeiros que sobram depois de pagas todas as obrigações.

• Controlar o fluxo de caixa. Esta função é vital para garantir a saúde financeira da empresa. É através de um minucioso controlo do fluxo de caixa que um gestor pode ter uma visão rigorosa sobre a situação financeira em que se encontra e antever cenários.

• Escolher os recursos financeiros mais vantajosos. A tesouraria pesquisa as linhas de crédito mais vantajosas para a empresa e as que melhor se enquadram na estratégia financeira global.

De uma forma simplificada, podemos dizer que a tesouraria permite-lhe perceber se está realmente a ter lucro ou prejuízo.

Para perceber melhor esta ideia, pense na gestão das finanças da sua família. Tipicamente, a entrada de dinheiro acontece num dia fixo do mês, quando recebe o seu ordenado. Já as contas, vão sendo pagas ao longo do mês, até determinada data. A acrescer às contas, a sua família tem gastos diários, semanais e mensais, que vão variando – supermercado, material escolar, gasolina, despesas médicas, por exemplo. Ora, se não tiver uma ideia do dinheiro que entra e das despesas que vai tendo, pode acabar por gastar mais do que realmente pode e chegar ao meio do mês com um saldo negativo e que não lhe permite cumprir as suas obrigações (e, muito menos, poupar para futuros investimentos). Com uma empresa, a lógica é semelhante, com a diferença de que pode ter diversas entradas de dinheiro ao longo do mês, provenientes de várias fontes. Também a empresa tem despesas fixas e variáveis que é preciso controlar e gerir.

Muito mais do que controlar entradas e saídas de dinheiro

Esta área organiza as contas da empresa e fornece informações vitais para que os gestores possam tomar as melhores decisões – por isso, muito mais do que, simplesmente, um centro de custo, a tesouraria é uma área de negócio com um papel estratégico central dentro da empresa. Quando feita de forma rigorosa, ajuda o seu negócio a ser menos vulnerável às constantes alterações do mercado, já que através de um controlo meticuloso de todas as movimentações financeiras permite a identificação atempada de possíveis problemas.

Covid-19: o papel da tesouraria nunca foi tão importante

Se a capacidade de antever problemas financeiros sempre foi essencial para qualquer negócio, hoje, neste cenário de incertezas e de quebra de receitas, é ainda mais importante assegurar um controlo rigoroso de todas as despesas e fazer uma gestão de riscos mais eficiente. Só assim vai conseguir responder com rapidez aos constantes desafios que este novo cenário tem vindo a impor.

Sem uma tesouraria bem organizada, muito dificilmente pode perceber se a sua empresa é saudável financeiramente. E a falta de controlo financeiro pode conduzir o seu negócio a resultados dramáticos, que vão desde o endividamento até à falência.

Esta realidade é particularmente importante se está à frente de um pequeno negócio. É verdade que nem sempre é fácil gerir o controlo financeiro da sua empresa. E se esse controlo for só mais uma das muitas funções que acumula no seu negócio, pode ser ainda mais difícil garantir o equilíbrio saudável entre as entradas e saídas de dinheiro. No entanto, esta monitorização é fundamental para diminuir o risco financeiro, até porque as pequenas empresas estão particularmente vulneráveis a quaisquer desequilíbrios.

Mais do que nunca, é essencial monitorizar regularmente, estar atento aos números, analisar os riscos, elaborar cenários, extrair relatórios rigorosos – é a partir desses dados que vai poder decidir mais e melhor, e agir com a rapidez que os tempos em que vivemos exigem.

Invista na gestão da tesouraria e fortaleça o equilíbrio financeiro da sua empresa. Saiba como a Ekonta pode trabalhar ao seu lado e fornecer-lhe as informações vitais para tomar as melhores decisões.